제이디더글로벌 사건에는 6000억원, 6100억원, 6700억원이라는 서로 다른 숫자가 등장한다. 이 숫자들은 모두 같은 의미가 아니다. 6700억원은 경찰이 파악한 전체 투자금 모집액이고, 6100억원은 경찰이 제시한 편취 혐의액이다. 검찰은 운영진 15명을 기소하면서 약 6000억원을 편취 혐의액으로 제시했다.

경찰과 검찰이 발표한 금액은 수사 단계와 집계 기준이 다른 수치다. 이를 하나의 확정 피해액으로 합치거나, 이미 법원이 인정한 금액처럼 표현해서는 안 된다. 현재 확인되는 것은 수사기관이 제시한 혐의 규모이며, 법원의 최종 인정액과 몰수·추징액은 재판을 통해 별도로 정해져야 한다.

자금 모집 과정에서는 화장품 판매에만 국한되지 않은 여러 사업 계획이 제시됐다. 경찰 발표를 다룬 복수 보도에 따르면 화장품 제조공장 인수와 라이브커머스 진출, 대부업, 슈퍼카 렌트, 라오스 금융회사 설립 등이 홍보에 활용됐다. 이와 함께 투자 원금의 최대 200%에 해당하는 수익을 지급하겠다는 설명이 사용된 것으로 조사됐다.

수사기관이 제시한 금액은 왜 다른가

서울 수서경찰서는 제이디더글로벌이 2023년 12월부터 2025년 4월까지 약 1년 5개월 동안 피해자 약 2만2000명에게서 약 6700억원의 투자금을 모집한 것으로 파악했다. 경찰이 이 가운데 편취 혐의액으로 제시한 금액은 약 6100억원이다.

서울중앙지검은 2025년 10월 운영진을 기소하면서 약 2만2000명에게서 약 6000억원을 편취한 혐의를 적용했다고 밝혔다. 경찰의 6100억원과 검찰의 6000억원은 수사기관이 각 단계에서 정리한 혐의액이므로, 어느 한쪽을 판결로 확정된 최종 피해액으로 볼 수 없다.

자금은 어떤 사업 설명으로 모였나

경찰 발표를 다룬 복수의 사건 직접 보도에서 공통으로 확인되는 모집 문구는 투자 원금의 최대 200%에 해당하는 수익을 지급하겠다는 내용이다. 투자자들에게는 화장품 제조와 판매 사업을 통해 높은 수익을 낼 수 있다는 설명도 제시됐다.

경찰 조사 결과로 보도된 사업 항목에는 화장품 제조공장 인수와 자체 화장품의 해외 수출, 라이브커머스 판매, 대부업, 슈퍼카 렌트, 라오스 금융회사 설립 등이 포함됐다. 경찰은 이 사업들이 실체가 없거나 형식적인 수준에 그쳤다고 판단했다.

검찰 기소 보도에서는 라이브커머스를 통한 화장품 판매로 수익을 내 투자금의 200%를 보장하겠다는 설명이 핵심 혐의로 제시됐다. 여러 사업 계획과 고수익 보장 문구가 함께 사용됐지만, 각 사업에서 발생한 실제 매출과 수익은 사건 직접 보도에서 구체적인 회계 수치로 공개되지 않았다.

전국 250개 센터와 모집책은 어떻게 움직였나

경찰 발표를 인용한 복수 보도에 따르면 제이디더글로벌은 전국에 약 250개 센터를 둔 것으로 조사됐다. 운영진은 투자금을 많이 모집한 센터장을 본사 임원으로 승진시키고, 일부 임원에게 고급 외제차와 금을 제공하는 방식으로 모집 활동을 독려한 것으로 전해졌다.

경찰은 이 조직이 다단계판매업 등록 없이 판매조직을 결성한 것으로 파악했다. 수사 대상에는 핵심 운영진뿐 아니라 전국의 전문 모집책도 포함됐다. 경찰이 검거해 송치한 인원은 총 150명으로, 핵심 운영진 15명은 구속 상태로, 모집책 135명은 불구속 상태로 송치됐다.

피해자 약 2만2000명이 모두 동일한 경로로 참여하거나 같은 금액을 납입한 것은 아니다. 공개된 수치는 전체 피해자 규모와 전체 모집액이므로, 6700억원을 피해자 수로 단순히 나눈 값을 개인별 피해액으로 사용할 수 없다.

모집된 돈은 어디에 쓰였다고 조사됐나

경찰은 모집된 자금의 대부분이 기존 투자자에게 원리금 명목으로 지급되거나 모집책 수당으로 사용된 것으로 조사했다. 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 약정된 수익이 지급되는 것처럼 보이게 하는 방식이었다는 것이 경찰의 판단이다.

다만 전체 모집액 6700억원과 편취 혐의액 6100억원의 차액을 곧바로 정상 사업비나 회수 가능한 재산으로 볼 수는 없다. 실제 자금의 사용처와 각 피고인에게 귀속된 범죄수익은 계좌 내역과 피고인별 가담 행위를 토대로 재판에서 심리될 사항이다.

현재 공개된 사건 직접 보도에는 화장품 판매 매출, 사업별 지출액, 운영비, 모집책별 수당, 피고인별 취득액이 모두 분리된 형태로 제시되지 않았다. 따라서 모집액과 편취 혐의액 외의 세부 금액을 추산해 추가하는 것은 적절하지 않다.

150명 송치와 운영진 15명 기소는 무엇이 다른가

경찰은 제이디더글로벌 핵심 운영진과 모집책을 합쳐 총 150명을 검찰에 송치했다. 이 가운데 핵심 운영진 15명은 구속 상태로 송치됐고, 모집책 135명은 불구속 상태로 송치된 것으로 보도됐다.

서울중앙지검 형사4부는 2025년 8월부터 10월 2일까지 핵심 운영진 15명을 순차적으로 구속기소했다. 보도에서 공통으로 확인되는 혐의는 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률상 사기, 형법상 사기, 유사수신행위 관련 법률 위반, 방문판매 등에 관한 법률 위반이다.

경찰이 150명을 송치했다는 사실과 검찰이 운영진 15명을 구속기소했다는 사실은 동일한 절차를 뜻하지 않는다. 구속기소는 운영진 15명이 구속 상태로 재판에 넘겨졌다는 의미이며, 유죄와 형량이 확정됐다는 뜻은 아니다.

피해 회복은 어디까지 확인됐나

검찰은 경찰과 협력해 피고인들이 불법으로 취득한 범죄수익을 추적하고, 피해자에게 돌려주기 위한 조치를 진행하고 있다고 2025년 10월 밝혔다. 복수의 기소 보도에서 범죄피해재산 환부 등 실질적인 피해 회복을 추진한다는 검찰 설명이 확인된다.

그러나 해당 발표에는 압수된 현금과 재산의 평가액, 추징보전이 인용된 금액, 법원이 선고한 몰수·추징액, 피해자에게 실제 지급된 환부액이나 배당액이 제시되지 않았다. 범죄수익을 추적하거나 환부 조치를 준비한다는 발표와 피해자에게 돈이 실제 지급됐다는 사실은 구분해야 한다.

2026년 7월 19일 현재 사건명과 함께 선고·판결·몰수·추징·환부·배당 항목을 반복 검색한 결과, 1심 선고나 확정판결, 구체적인 보전액과 실제 환부액을 확인할 수 있는 사건 직접 원문은 찾지 못했다. 이는 재판이나 피해 회복 절차가 진행되지 않았다는 의미가 아니라, 공개 자료만으로 그 결과를 확정할 수 없다는 의미다.

현재까지 확인되는 피해 회복 단계는 검찰이 범죄수익 추적과 환부에 필요한 조치를 진행한다고 발표한 수준이다. 앞으로 별도로 확인해야 할 숫자는 법원이 인정한 편취액, 피고인별 몰수·추징액, 확보된 범죄피해재산, 실제 환부 대상 인원과 지급액이다.

자료 출처

• 파이낸셜뉴스·뉴스1 - 6100억 빼돌린 다단계 제이디더글로벌 일망타진
• 머니투데이 - 외제차 끈 임원들, 250개 센터와 6100억 편취 혐의
• SBS 뉴스 - 6천억대 다단계 사기 혐의 제이디더글로벌 운영진 구속기소
• 법률신문 - 검찰, 제이디더글로벌 운영진 15명 구속기소
• 한국경제 - 6000억 가로챈 다단계조직 제이디더글로벌 운영진 재판